就该机构而言，“保本”私募数量迅速增加。投资者损失500万。银河证券被指多项违法行为_中国经济网 – 国民经济门户网站
来自南京的62岁蔡女士说起自己投资500万元的经历，心痛不已。最初凭借对中国银河证券（601811.SH）的信任，他认购了该公司销售和管理的私募基金产品，但目前已血本无归。经济参考报记者获悉，银河证券及其工作人员在该私募基金代销过程中涉嫌多项违规操作，被监管部门采取监管措施。然而，蔡某的500万元投资最终却被打了水漂。该机构销售过程中涉嫌多起违规操作。 “Regan All Weather No. 5 由 Galaxy Risk Control 和银河证券南京江东中路证券营业部工作人员史明在向蔡女士推介该产品时表示，该基金投资策略稳健，以港股和中资银行美元债为主，为补充。新股上市后次日发售，并不意味着长期持有。是一款与市场指数相关性较低、风险承受能力较强的产品，本质上是“债券+”产品。该产品名为“传奇天宝”全天候第五期私募证券投资基金”（以下简称“传奇5号基金”），由上海瑞晶资产管理有限公司（以下简称“传奇资产”）管理，银河证券有限公司为您的代理人和托管人。2022年7月5日，蔡女士通过银河证券APP支付500万元成功申购该基金4,405,286.34股。事后获悉银河证券及其员工被停职该机构在销售过程中存在多起违规行为。首先，他们向不合格投资者非法出售认购。根据蔡与石敏的微信聊天记录，蔡在购买里根五号基金之前未能获得合格投资者的初步资格。 2022年6月28日，施敏先生要求蔡女士进行新的风险评估，并表示这种所谓的“保本保息大单定制产品”需要中高风险级别方可购买。最终，通过施敏的两次电话，蔡获得了合格投资者的资格。第二，虚假承诺资本和保证收入。 2022年7月8日，蔡先生与瑞根资产签订股份回购协议，规定在基金份额确认后第十二个自然月后20个工作日内，瑞根资产将以人民币545万元转让蔡先生持有的全部基金份额，资金划转通过收购账户。世敏告诉蔡：“这个产品是为大客户定制的产品，基金销售合同上写着保证资金和利润，这是违法的，所以我们通过股权转让协议来保证资金和利润的安全。”第三，实际投资与约定战略严重不一致。产品清算报告显示，里根基金5号并未执行“聚焦香港行动”的投资策略，投资了5只基金：驰富精选1号、驰富精选混合7号、驰富精选混合9号、里根创新全天候2号和里根领先1号。2号和锐根领先1号最终投资于上海齐富投资有限公司（下图）管理的私募股权产品。奇富投资公司存在后续爆炸隐患。监管机构对涉事券商及人员进行了警告。监管机构制定了明确、严格的规则e 证券公司代理、托管私募基金产品。 《证券公司代销金融产品管理规定》第八条规定，证券公司代销前，必须认真选择所代理的产品，充分了解产品的发行依据、投资协议、风险特征等，确认风险合法、可控。第十四条明确禁止以夸张、误导性广告等方式误导客户。《证券期货经营机构私募资产管理业务经营管理暂行规定》第三条、第三条第五点分别规定，资产管理计划不得向非合格投资者出售，并保障本金免受损失。不提供保护保证，也不保证最低回报。 《办法》第四条《关于证券投资基金托管服务管理的若干规定》规定，基金托管人必须恪守诚实信用、勤勉尽责的义务，为基金股东的利益履行监督职责。但银河证券及相关工作人员并未遵守此前规定。2023年11月30日，北京证监局发布声明指出，银河证券私募基金相关业务存在代理销售准入不严格、托管服务缺失等三大问题。 2024年12月12日，江苏证监局还发布公告，认定世民先生存在使用不当文字误导客户的行为。其在任职期间推销私募基金的行为，向其发出警告信，并记入股票期货市场诚信档案。银河证券违反托管、监管职责。银河证券作为基金托管人，应当履行对基金管理人投资活动的监督义务。但现实中，投资者资金被违规挪用。公开资料显示，雷根资产成立于2014年，其母公司为雷根集团，由李海龙、李金龙兄弟领导。境内资产管理规模在20亿元至50亿元之间。公司共发行产品127只，其中92只产品已清算（88只产品已预清算），34只产品正在运营或清算中。调查发现，Legian Asset通过发行产品筹集资金，然后通过即时使用该资金。通过奇富投资有限公司出资，接管李海龙兄弟实际控制的乐吉安集团、上海超辰文化传播有限公司、上海宇亿实业有限公司持有的新三板股权。最终，投资者的钱都流入了李氏兄弟的名下。 2022年7月，北京锐智融科控股有限公司因未能按时支付所购雷根资金，对雷根资产提起民事诉讼，成为还款危机的前奏。 2023年，里根总统的救助危机正式开始。 2024年2月，公安机关正式指控瑞根资产犯有财务欺诈罪。同年9月，警方对包括空中交通管制员本人在内的几名高管采取了刑事行动。 2025年11月26日，李金龙、李海龙涉嫌财务诈骗案在浦东法院开庭审理。银河证券服务在承诺破案后却食言了。蔡女士面临投资资金500万元的损失。银河证券因基金销售、托管、登记等业务违法违规，多次向江苏省证监局举报、投诉。 2023年底，银河证券提出和解并给予赔偿，条件是蔡女士放弃指控。蔡女士提供的视频和聊天记录显示，银河证券工作人员仇坤宇代表公司与蔡女士协商，承诺支付500万日元本金的92%，并承担诉讼、仲裁相关费用。然而，当蔡英文建议签署书面和解协议时，周存宇拒绝了。据微信记录，周存宇表示：“风险管理组已经讨论过了，一般折扣是92%。” “我现在不能签署密封协议。” “你自由了是否撤诉。无奈之下，蔡女士先同意撤诉。2024年1月下旬，银河证券南京江东中路营业部的工作人员提交了撤诉申请，并让蔡女士签字带回家。“经与银河证券协商沟通，双方达成一致，现已向江苏省证监局提出撤诉申请，并表示已书面答复。”文件称，“不需要江苏证监局”。但令蔡女士意外的是，撤销指控后，银河证券并未兑现赔偿承诺。2024年11月，银河证券工作人员明确告知蔡女士，将不再履行之前的和解协议。经济新闻记者：“这是500万美元的投资损失！”对于银河证券在里根资产私募股权产品代理托管过程中的相关行为，时事日报记者于2025年11月6日向银河证券发出采访函，但截至12月8日尚未收到回复。
（编辑：蔡青）